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宁乡公安发布2017年网络诈骗手段TOP10
哪种骗局中招的人最多？
什么人最容易被骗？
为何老骗局仍有人上当……
为了让更多人了解
网络通讯诈骗手段
警察蜀黍梳理一年来警情大数据
跟着小编往下看
年度通讯网络诈骗手段TOP10
NO.1：冒充公检法人员诈骗
作案手段
此类骗局不法分子往往藏身境外，冒充公检法机关，以受害人涉案为由要求审查资金，让受害人将自己的存款转入“安全账户”。
案列
2017年7月22日，刘某接到一电话，对方自称为医保中心人员，称刘某的医保卡在广州大量刷卡，用于提炼毒品，且名下银行卡涉嫌为毒贩洗钱，要求其打电话向武汉市公安局说明情况。后刘某通过号码联系自称为武汉市公安局警察，后该“警察”向刘某说明了事态的严重性，向刘某发送了一张假的拘捕令。刘某在看到相关“证据”后信以为真，便按照“警察”所说的要求，通过支付宝转账的方式向对方的银行卡存入50000元人民币，事后发现被骗遂报警至公安机关。
针对人群：以以30~50岁妇女为主
防范方法：公检法机关不会通过电话办案，不会电话要求转账汇款。“安全账户、审查账户”，这样的名词一旦出现，可以判断为骗子。
NO.2：平台股票、期货投资类诈骗案件
作案手段
此类骗局中，骗子往往团伙作案，他们扮演讲师、业务员、分析师以及股票投资者等多个角色，共同编造一个看似正规的股票投资公司，实际却通过P图、创建假网站等方式推荐购买指定的股票来收取服务费、保证金，隐瞒股票真实涨跌情况，骗取钱财。
案列
2017年1月19日，李某某报案称：2016年12月，其不断接到一个自称林经理的电话，向其推荐 “新华大庆”的盘面，李某某称钱都在股市内，对方便称有个“新疆百利鑫”的平台，指导其在该平台注册了一个账号，分三次往平台内充值22万元购买了现货铜，由分析师王进带其操作，后发现该平台关闭，也联系不到林经理及王进。
2017年2月14日，邓某某报案称：2016年4月14日，通过微信加了一个叫张晓娜的人，对方称是“邮币卡”VIP客户经理，专门帮客户赚钱的，购买“邮币卡”过段时间即可翻倍，并向其介绍了有关“邮币卡”的一些情况及操作方法，帮其在某地大宗商品交易平台开户。邓某某共投入29万元，后发现被骗。
针对人群：以手头有一定资金想投资的人群为主
防范方法：不要相信所谓的大师预测潜力股票、期货等可以稳赚不赔的虚假广告，任何投资都有风险，高回报必然伴随高风险。
NO.3：网上兼职刷单诈骗
作案手段
骗子通过网络平台发布刷信誉兼职广告，有人上钩后第一次刷单试水时，骗子会如数返还取得信任，之后以做更多任务拿更多提成为名让受害人刷单垫付更多钱款，然后消失无踪。
【二次诈骗】：现发现嫌疑人利用受害人被骗后急于追回钱款的心理，在网上设置“支付宝服务平台窗口”之类的假网站、QQ号、假客服电话，对受害人进行二次诈骗。
案列
2017年9月10日，李某报案称：早上QQ弹出来一个对话框问其有没有兴趣做兼职，是在淘宝上面的购买东西，但是商家不发货，直接退款（刷单）。李某表示有兴趣后，对方给其发来一个链接，让其在上面操作，要求不要在淘宝上付款，而是发给一个二维码付款。第一次李某刷了110元，对方退还115元。后对方又发给一个新链接，李某付款440元。但这个钱对方没有退，对方告诉他这是个连环的任务，完成这个连环任务，才会退钱。随后李某又支付1920元、5999元。付款后李某支付宝被锁，李某要求退款，对方称要把任务做完才会把钱退款，又继续发送链接，李某又支付2970元、2970元、24100元等，共损失55625元。
针对人群：以学生、刚步入社会年轻人、无业人员为主
防范方法：远离刷单兼职，找正规工作自然劳有所得。果断拒绝用人单位要求垫钱刷单、收取保证金、马甲费、培训费的要求，避免上当受骗。
NO.4：QQ、微信冒充领导、熟人诈骗
1、针对企业财务人员作案手段
（1）嫌疑人通过专门手段卧底到受害人公司群，植入木马，窥探公司聊天信息，明确上下级，在半夜时将领导踢出群，再用其头像加入，使受害人误认为是领导，受其指令打款；
（2）通过网上搜索某公司信息，了解该公司情况，特别是该公司招聘信息，获得人事经理信息，通过QQ、微信冒充老板加其为好友，再以出差等理由向人事经理获取公司通讯录，了解公司情况，然后再让人事经理通知财务加其QQ、微信使财务人员深信不疑而听其指令打款；
2、针对个人作案手段
（1）嫌疑人通过专门手段盗用受害人亲戚朋友的QQ号，事先录制该人的视频，以受害人亲戚朋友的名义与受害人联系，以各种理由让受害人向指定账号转款；
（2）嫌疑人通过专门手段冒用受害人亲戚朋友的微信，盗用其头像，以受害人亲戚朋友的名义与受害人联系，以各种理由让受害人向指定账号转款；
案例：
2017年3月11日，夏某在家中上网，与其弟弟QQ视频聊天（嫌疑人通过盗取视频记录，播放录像让受害人误以为是本人），其弟弟称有事要用钱，给其一个账号，夏某向其汇去106400元。第二天夏某与弟弟通话时发现被骗。
2017年3月12日，许某在微信上收到其公司领导发来的一条信息，让其转给一个支付宝账号2万元。许某看到该微信头像和公司领导头像一样，就转了2万元。下午5时，对方又向他要钱，许某再次转账4000元。第二天许某看到该人对其朋友圈点赞，打开对方微信后发现不是公司老总。
针对人群：以有亲朋好友在海外的人群为主及公司单位会计为主；
防范方法：如果领导及熟人通过QQ、微信转账汇款的，一律电话过去二次确认，就算是视频聊天的也一定要电话二次确认。
NO.5：冒充消防队领导诈骗
作案手段
此类诈骗手段具有较大迷惑性，犯罪嫌疑人往往抓住商家或事主的心理，通过预设骗局，提前为受害者找好“供应商”，骗取受害者的钱财。
案列
2017年3月23日，吴某报警称：接到自称是自己老乡李某的电话，说消防队有个车库地面硬化工程，他跟消防队领导关系好，问他有没有朋友要做。李某便将大队长的电话发给了他。吴某信以为真，便与该大队长联系，双方敲定了工程承建具体方案。次日上午，该大队长打电话给他，说单位急需订购帐篷，让其先出资垫付78000元购买十二顶帐篷，并表示当天下午签订工程合同的时候将钱归还。吴某遂根据大队长提供的电话与厂家经理联系，汇款78000元后，发现被骗。
针对人群：以个体户、包工头等人群为主
防范方法：公安消防部门不会以任何名义外包或指定工程，凡是自称消防大队领导或干部，来电推销灭火器、外包工程，或订购、采购物品物资并要求当事人先行转账的，均为诈骗！
NO.6：电话冒充领导、熟人诈骗
作案手段
冒充领导、熟人电话诈骗往往利用受害人上下级关系及亲戚朋友之间的关系，先模糊身份，然后顺着对方的话说，顺势假冒亲友骗取钱财。有时还会编造谎言，以出车祸，嫖娼、吸毒被抓需要交保证金等谎言，让受害人转钱至某一账户。
案列
2017年3月10日，李某报警称：接到一个电话自称是某某局长，对方让其明天早上到其办公室对接工作。10日早上9时许，李某来到政府时，对方打来电话说正在接待省领导，要给领导送礼，问她有没有钱，叫李某帮其先垫付一下，并将对方账号短信发给李某，李某先后三次通过网银转账38000元，后对方再次要其转账时，李某便感到怀疑，遂到该局长办公室，发现被骗。
针对人群：以政企工作人员、经商人士为主
防范方法：接到疑似领导或者亲朋好友的陌生电话，一定先核实对方身份，多问问题找出破绽，不要轻信对方。
NO.7：冒充网购客服诈骗
作案手段
此类诈骗一般都是骗子通过非法渠道获取购物信息联系受害人，谎称货物有质量问题、快递丢单等，卖方要向受害人发放高额退款。可是当受害人按照对方的要求进行操作时，往往急于领取退款或申请补贴，放松了警惕或者是被退款程序绕昏了头，反而扫描对方发来的付款二维码或假网站进行退款流程导致钱被骗走。
案列
2017年9月22日，谢某报警称其接到了自称是淘宝平台的客服人员电话，称其购买的衣服上有甲醛不能发货需要退款。对方让谢某加他为支付宝好友，随后在平台上看到对方转来的2000元钱。随后，该客服又打电话给方某称其退款退多了让其退还。谢某便按客服要求在支付宝和手机银行上进行转账操作，后发现自己不但余额宝上2.6万元被转走，还从蚂蚁借呗上借了2万元也被转走。
针对人群：以网购人群为主
防范方法：遭遇网购客服主动联系退款，应当自行到正规网站找店家客服核实，不要轻易相信找上门的客服。当对方要求提供银行卡验证码，应立即挂断电话。
NO.8：代办信用卡、贷款诈骗
作案手段
嫌疑人冒充银行客服、小额贷款公司等通过短信、网上发布代办信用卡、提高信用卡额度、网上贷款等信息，当受害人与其联系时，就以办卡费用、卡激活费用、贷款保证金等理由让受害人汇款。
案列
2017年4月17日，李某报警称其在手机上网过程中，发现一个可以办理信用卡的网站，遂进入该网站办理信用卡，在办理期间对方以各种理由向其要钱，先让其交500元的资料上传费用，还有4000元的管理费，还有12000元的风险担保资金，还说将12000元的担保资金汇入其新办理的信用卡里。三天之后，李某收到了一张信用卡，到银行使用时，才发现是假卡。
针对人群：以对资金有需求且在银行又难以贷到款的人群为主
防范方法：办理贷款、信用卡一定要通过银行的正规途径办理，提到先收 “激活费、保证金”就要及时停止操作，防止受骗。
NO.9：冒充银行客服诈骗
作案手段
嫌疑人冒充银行客服，发短信或打电话给受害人，称其信用卡被冻结或称可为其提升信用度，让受害人按其指示提供短信验证码或操作支付宝，致使卡内资金被转走。
案列
2017年4月13日，王某报案称：之前收到落款为平安银行的短信，称其平安银行的信用卡逾期还款已被冻结，如需解冻请与客服联系，客服电话为028-85541799。后王某某在家中使用手机与对方联系，对方让其提供卡号和验证码，接着让其输入支付密码，随后王某某的银行卡被人刷走1796元。
针对人群：以办理过银行卡的人群为主
防范方法：接到此类陌生电话，最好拨打银行官方电话咨询.最重要的一点，收到验证码等信息，一定不要告诉陌生人，正规银行客服是不会问您验证码的。
NO.10：网上买卖游戏装备诈骗
作案手段
1、针对买家诈骗。嫌疑人以卖游戏装备为名让受害人付款，受害人付款后则卖家立即消失。
2、针对卖家诈骗。受害人在网上卖游戏装备时，嫌疑人冒充平台客服，以需交纳保证金或装备已卖但账户冻结让卖家交钱解冻为由实施诈骗。
案列
2017年4月13日，杨某报案称： 13日下午1时许，其在“闲鱼”交易平台看到有人要买游戏帐号，便加了对方的QQ。随后，对方联系杨某并要求其在天猫平台进行交易，后杨某在天猫平台上将自己的支付宝帐号和密码给了客服人员，两分钟之后杨某发现银行卡里的8798元不见了。
2017年4月21日，黄某报警称：4月21日16时，自己在玩游戏时有人通过“YY语音”聊天软件主动联系其推销游戏币，两人在“YY语音”谈好价格后，黄某分五次通过微信转让给对方5700元，对方却未卖出游戏币。
针对人群：以学生、对游戏成瘾玩家为主
防范方法：互联网上交易游戏装备或者游戏账号的时候一定要使用游戏官方经营的或者是授权的第三方平台来进行交易；如果游戏本身没有经营或者授权给第三方平台的话，最好咨询游戏的官方客服，寻找官方认可的交易渠道。
宁乡公安温馨提醒
虽然诈骗手段不断更新，五花八门，归根到底都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动，为此大家在日常生活和工作中，应提高警惕，增强防范意识，以免上当受骗。
通过分析网络通讯诈骗案例，我们可以发现，骗子的招数不管怎么变，最后的目标都是转账，所以最重要的一点就是，只要我们不泄露密码、不转账付款，骗子的手段再高明也是徒劳无功。
来源：刑侦大队周游
编辑： 豆 豆
编审： 黄金飞 魏 瑛
审核： 贺 任 冯 胜
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